مشاور مالی کیست؟
شاید سوالی که برای همه ایجاد شود این است که مشاور مالی چه کمکی می‌تواند در کسب و کار شما بکند؟
و یا اینکه این دیدگااه وجود داشته باشد که مشورت با فردی در حوزه کاریتان مفید تر از مشورت با یک مشاور مالی خواهد بود.
اما آیا به راستی چنین است؟
اهمیت گرفتن کمک از یک مشاور مالی خبره چیست؟
شاید شما هم بارها خواسته اید در مورد یک کار جدید، یا یک هدف و یا یک تصمیم مهم در زندگی چندین روش مالی را با هم مقایسه کنید.
و سپس بهترین و به صرفه ترین مسیر هزینه ای را برای رسیدن به هدفتان انتخاب کنید.
اینجاست که وجود یک مشاور مالی خوب که بتواند هدف شما را ترسیم کند و تمام نیاز های هزینه بر در طی مسیر را برای شما در نظر بگیرد احساس می شود.
مشاور مالی به چه شکل عمل می‌کند؟
اولین قدم در مسیر رونق کسب و کارتان انتخاب یک مشاور مالی مناسب و با تجربه است .
1-که در اولین مرحله بتواند در ابتدا نقشه طرح مسیر کاری شما را بطور دقیق ترسیم نماید.
2-مرحله دوم بتواند اهداف بین مسیر، هزینه های ممکن، مالیات، بیمه و … را با توجه به نوع هدف شما محاسبه نماید.
3-نوشتن طرح مالی قدم بعدی می باشد
که شامل نوشتن تمامی مواردی از جمله ارزش دارایی، بدهی ها و سرمایه در گردش و سرمایه نقد می باشد.
و همینطور خلاصه ای از اهدافی هست که توسط خود شخص و مشاور وی با تبادل نظر بدست آمده است.
اهمیت طرح مالی
بر اساس طرح مالی میتوان به بهترین و بدترین شرایطی که امکان دارد برای شخص در اینده پیش بیاید مطرح شده و مکتوب می شود
تا با توجه به سنجش قدرت ریسک خود، بتواند خود را برای هر شرایطی اماده بکند.
مراحل اجرایی طرح مالی
مشاور مالی با درنظر گرفتن تحمل ریسک و ظرفیت ریسک، برای تخصیص دارایی‌ها تصمیم‌گیری می‌کند.
تخصیص دارایی‌ها، سرفصلی برای مشخص کردن درصد مشارکت دارایی‌های مختلف است.
و نشان می‌دهد که چه مقدار از دارایی به کدام بخش اختصاص پیدا می‌کند.
و نمای کلی از پورتفوی مالی شما را در برمی‌گیرد.
سبد سهام یا پرتفوی ( Portefeuille) ترکیبی مناسب از سهام یا سایر دارایی‌ها است که سرمایه‌گذار، آنها را خریداری کرده است.
هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم کردن ریسک سرمایه‌گذاری بین چند سهم است؛
به‌این‌ترتیب، سود یک سهم می‌تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند.
از دیگر وظایف مشاور مالی نظارت مداوم بر کسب و کار شما هست .
که در هر لحظه پارامتر های مالی شما را مورد سنجش قرار می دهند.
و با اهداف موقت و دائمی شما مقایسه کنند و مسیر را در صورت ایجاد مشکل اصلاح نمایند.
از این رو برای اینکه دچار مشکل نشوید باید دائما با مشاور مالی خود مسائل و مشکلات خود را درمیان بگذارید.
تا با رهنمودهای مفید و سازنده مشاور مالی خود بتوانید مسیر موفقیت و پیشرفت در کارتان را هرچه سریعتر طی کنید.
جهت کسب اطلاعات بیشتر و رزرو قرار ملاقات با کارشناسان ما در آواحساب توس با شماره های زیر تماس حاصل فرمایید.
09154422149 05136024422
بروزرسانی شده در تاریخ 1402/07/09 ساعت 07:33
